1. Акциялар туралы түсінік
Қорлар, көбінесе акциялар немесе үлестер деп аталады, компаниядағы меншікті білдіретін қаржы құралдары. Акцияны сатып алғанда, сіз компанияның бір бөлігін сатып алып, сізді акционер етесіз. Бұл сізге компанияның активтері мен кірістерінің бір бөлігіне шағым береді.
Мысалы, егер компанияның айналымдағы 1,000 акциясы болса және сізде 100 акция болса, сізге компанияның 10% тиесілі. Дегенмен, компанияның акцияларын иелену сіздің бизнестің күнделікті операцияларында өз пікіріңіз бар дегенді білдірмейтінін ескеру маңызды. Дегенмен, ол сізге компанияның жылдық жиналысында дауыс беруге және жарияланған дивидендтерді алуға құқық береді.
Дивидендтер акционерлерге бөлінетін компания табысының бір бөлігі болып табылады. Барлық компаниялар дивидендтер төлемейді, әсіресе пайда жиі бизнеске қайта инвестицияланатын технология сияқты өсу салаларында.
Акциялар traded Нью-Йорк қор биржасы (NYSE) немесе NASDAQ сияқты биржаларда. Акцияның бағасы нарықтағы сұраныс пен ұсынысқа байланысты анықталады. Егер акцияны (сұранысты) сатудан (ұсынудан) көп адамдар сатып алғысы келсе, онда баға көтеріледі. Керісінше, егер акцияны сатып алғаннан гөрі оны сатқысы келетіндер көп болса, ұсыныс сұраныстан көп болады және баға төмендейді.
Акцияларға инвестициялау уақыт өте келе байлықты құрудың күшті тәсілі болуы мүмкін, өйткені сіз инвестициялаған компаниялардың құны өседі. Дегенмен, акцияларға инвестиция салу да тәуекелдермен келетінін есте ұстаған жөн. Акцияның құны көтерілуі де, төмендеуі де мүмкін және компанияның жұмыстан шығу мүмкіндігі әрқашан бар.
зерттеу акцияларға инвестициялау кезінде маңызды болып табылады. Компанияның бизнес үлгісін, оның саладағы бәсекеге қабілетті позициясын және қаржылық денсаулығын түсіну өте маңызды. Бұл сізге негізделген шешімдер қабылдауға және акцияларға инвестициялауға байланысты кейбір тәуекелдерді азайтуға көмектеседі.
1.1. Акциялардың анықтамасы
Қайнаған сауда әлемінде, акциялар маңызды орын алады. Олар жалпыға ортақ мүліктің бір бөлігін иеленуге мүмкіндік беретін инвестиция түрін білдіреді.traded компания. Компанияның акциясын сатып алғанда, сіз сол компанияның a деп аталатын шағын бөлігін сатып аласыз үлес. Бұл акция сізге компанияның активтері мен кірістеріне шағым береді.
Қорлар деп жиі аталады акциялар өйткені олар меншік иесіне компаниядағы меншік құқығын немесе жартылай меншік құқығын береді. Бұл иелік компанияның акционерлерге бөлінетін табысының бір бөлігі болып табылатын дивидендтер түріндегі қаржылық сыйақы алу мүмкіндігімен келеді. Дегенмен, акцияларды иелену де жүктейді тәуекел. Акцияның құны компанияның қаржылық жағдайынан жалпы экономикалық жағдайларға дейінгі факторларға байланысты кейде күрт өзгеруі мүмкін.
Акциялардың сұлулығы олардың өсу әлеуетінде жатыр. Уақыт өте келе жақсы жұмыс істейтін компаниялар құнның өсуіне әкелуі мүмкін, бұл олардың акцияларының бағасының өсуіне әкеледі. Бұл акционерлерге өз акцияларын пайдаға сатуға мүмкіндік береді. Одан да тартымды, кейбір акциялар дивидендтер арқылы тұрақты кірісті қамтамасыз ете алады, тіпті акцияның бағасы өспесе де.
Мұны есте сақтау маңызды акциялар ақша табудың кепілді жолы емес. Олар бір түрі үлестік инвестиция, яғни олар жоғары кірістілік әлеуетін, сонымен қатар айтарлықтай жоғалтуларды білдіреді. Табысты акцияларды инвестициялаудың кілті сіз инвестициялаған компанияларды түсіну, портфолиоңызды әртараптандыру және ұзақ мерзімді перспективаны қабылдау болып табылады.
Негізінде, акциялар сізге байлығыңызды өсіруге және ықтимал табыс табуға мүмкіндік береді. Олар кез келген инвестициялық портфельдің маңызды бөлігі және ұзақ мерзімді қаржылық жоспарлаудың негізгі құрамдас бөлігі болып табылады. Дегенмен, олар да мұқият қарауды және түсінуді қажет етеді. Сияқты trader, сіздің миссияңыз - біліммен, стратегиямен және мүмкіндіктерге мұқият көзқараспен акциялардың динамикалық әлемінде шарлау.
1.2. Акциялардың түрлері
Сауда әлеміне тереңірек үңілсек, біз әрқайсысының бірегей сипаттамалары мен әлеуетті артықшылықтары бар акциялардың көптеген түрлерін кездестіреміз. Біріншіден, бізде Қарапайым акциялар, ең көп таралған түрі болып табылады. Олар компанияның пайдасы мен шығынында пропорционалды үлесті ұсынады және олар акционерлердің жиналыстарында дауыс беру құқығымен келеді.
Келесі, бізде Артықшылықты акциялар. Бұл акциялар мен облигациялардың гибридіне ұқсайды. Артықшылықты акционерлер қарапайым акционерлер алдында дивидендтер ала отырып, компанияның кірісі мен активтеріне жоғары талап қояды. Дегенмен, олардың әдетте дауыс беру құқығы болмайды.
Біраз халықаралық дәмді ұнататындар үшін бар Шетелдік қорлар. Бұл сіздің еліңізден тыс жерде орналасқан компаниялардың акциялары. Шетелдік акцияларға инвестиция салу портфельді әртараптандыруы мүмкін, бірақ ол валюталық ауытқулар және геосаяси белгісіздік сияқты қосымша тәуекелдермен бірге келеді.
Содан кейін біз бар Өсу қорлары және Құндылықтар. Өсу қорлары басқа компаниялармен салыстырғанда орташадан жоғары қарқынмен өседі деп күтілетін компанияларға тиесілі. Олар дивидендтерді сирек төлейді, өйткені олар өз табыстарын одан әрі өсуге қайта инвестициялайды. Екінші жағынан, құндық қорлар өздерінің ішкі құнымен салыстырғанда төмен бағаланбаған деп саналатын компанияларға жатады. Олар жиі дивидендтер төлейді және табысқа бағытталған инвесторлар үшін жақсы нұсқа болуы мүмкін.
Соңында бізде бар Blue-Chip акциялары. Бұл сенімді қызмет ету тарихы бар ірі, қалыптасқан және қаржылық тұрақты компаниялардың акциялары. Олар көбінесе тұрақты дивидендтер төлейтін қор әлемінің «қауіпсіз ставкалары» болып табылады.
Есіңізде болсын, бұл қор түрлерінің әрқайсысы өз тәуекелдері мен сыйақыларының жиынтығына ие. Сіздің таңдауыңыз инвестициялық мақсаттарыңызға, тәуекелге төзімділікке және уақыт көкжиегіне сәйкес келуі керек.
1.3. Акциялар қалай жұмыс істейді
Әрқайсысы компанияның бір бөлігін сататын сатушыларға толы қызу базарды елестетіп көріңіз. Бұл акциялардың жұмысының мәні. Акцияны сатып алғанда, сіз а компанияның кішкене бөлігі, олардың табысының (немесе сәтсіздігінің) үлесі. Күнделікті кәсіппен айналыспай-ақ, қайнаған базардың бір бөлігін иемдену сияқты.
Акцияның құны көптеген факторлармен анықталады, соның ішінде компанияның кірісі, экономика және инвесторлардың көңіл-күйі. Бұл динамикалық процесс, сатып алушылар мен сатушылар ең жақсы мәміле үшін күрескен кезде баға өзгереді. Компания жақсы жұмыс істегенде, оның акцияларының бағасы әдетте өседі. Екінші жағынан, нашар өнімділік акция бағасының төмендеуіне әкелуі мүмкін.
Сіз қор нарығында екі негізгі жолмен ақша табасыз: капитал өсімі мен дивидендтер. Капитал өсімі акцияны төлегеніңізден жоғары бағаға сатқанда пайда болады. Дивидендтер, керісінше, компания табысының акционерлерге бөлінетін бөлігі болып табылады.
Дегенмен, мұны есте сақтау маңызды акциялар тәуекелмен келеді. Қор нарығын болжау мүмкін емес және бағалар көтерілуі сияқты төмендеуі мүмкін. Сіз өзіңіздің инвестицияңыздың бір бөлігін немесе тіпті барлығын жоғалтуыңыз мүмкін. Сондықтан, сүңгуір алдында зерттеу жүргізіп, қаржылық мақсаттарыңыз бен тәуекелдерге төзімділікті ескеру өте маңызды.
Қорлар әлемінде білім - бұл күш. Акциялардың қалай жұмыс істейтіні туралы көбірек түсінген сайын, нарықта шарлау және негізделген шешімдер қабылдау үшін соғұрлым жақсы жабдықталған боласыз. Ендеше, жеңдеріңізді жинап, қорлардың қызықты әлемі туралы біле бастаңыз. Өйткені, компанияның бір бөлігіне ие болу тек ақша табу ғана емес, сонымен қатар кеңірек экономиканың бір бөлігі болу және оның өсуіне үлес қосу.
1.4. Неліктен компаниялар акцияларды шығарады
Қор нарығының саласына қадам басу, компаниялардың акциялар шығаруының негізгі себебін түсіну өте маңызды. Ең бастысы, компания капиталды тарту үшін акциялар шығарады. Бұл қарыздың жиналуын болдырмау үшін жасалған стратегиялық қадам. Қарыз алып, пайыз төлеудің орнына олар өз бизнесінің бір бөлігін инвесторларға сатады. Бұл капитал кейіннен зерттеулер мен әзірлемелерді қаржыландыруға, операцияларды кеңейтуге немесе бар қарыздарды өтеуге пайдаланылуы мүмкін.
Акцияларды шығару сонымен қатар компанияларға дарынды қызметкерлерді тартуға және ұстап қалуға мүмкіндік береді. Акциялық опциондарды ұсына отырып, компаниялар қызметкерлерді бизнестің өсуі мен табысы үшін жұмыс істеуге ынталандыра алады. Өйткені, егер компания жақсы жұмыс істесе, олардың акциялары құны артып, компания үшін де, жұмысшы үшін де ұтыс жағдайын жасайды.
Сонымен қатар, жұртшылыққа барады IPO (IPO) арқылы компанияның беделін айтарлықтай арттыра алады. Бұл әрі қарай инвесторларды тарта алатын және жағымды жарнама жасай алатын жетілгендік пен табыстың белгісі.
Дегенмен, акцияларды шығару бақылауды бөлісуді де білдіретінін есте ұстаған жөн. Акционерлердің дауыс беру құқығы бар және жеткілікті үлкен топ компания шешімдеріне әсер ете алады. Сондықтан көптеген компаниялар бақылауды сақтау үшін өз акцияларының маңызды бөлігін сақтауды таңдайды.
Мәні бойынша акциялар шығару өсуді ынталандыратын, таланттарды тартатын және беделін арттыратын, сонымен бірге бизнесті инвесторлармен бөлісетін стратегиялық қадам. Инвестор ретінде осы мотивацияларды түсіну қор нарығында неғұрлым негізделген шешімдер қабылдауға көмектеседі.
1.5. Инвестициялық портфельдегі акциялардың рөлі
Инвестициялық опциялардың кең мұхитында, акциялар байлық жасаудың қуатты құралы ретінде көзге түседі. Олар компаниядағы меншіктің бір бөлігін білдіреді және айтарлықтай қаржылық табыс алу мүмкіндігін ұсынады. Дегенмен, акциялар лезде байлыққа билет емес екенін түсіну өте маңызды. Олар шыдамдылықты, стратегияны және нарықты терең түсінуді талап ететін ұзақ мерзімді міндеттеме.
Акцияларға инвестициялау компанияның жартылай иесі болуға мүмкіндік береді. Бұл компания өсіп, өркендеген сайын сіздің инвестицияңыз да артады деген сөз. Акцияңыздың құны өседі, бұл капиталдың өсуіне әкеледі. Сонымен қатар, көптеген компаниялар өз кірістерінің бір бөлігін акционерлерге түрінде бөледі дивидендтер, тұрақты кіріс ағынын қамтамасыз ету.
Дегенмен, акциялар тәуекелсіз емес. Қор нарығы құбылмалы, бағалар қысқа мерзімде кең ауқымда өзгеруі мүмкін. Сондықтан тәуекелді тарату үшін қоржыныңызды акциялар, облигациялар және басқа да активтердің қоспасымен әртараптандыру өте маңызды. Бұл жерде инвестициялық портфельдегі акциялардың рөлі маңызды болады.
Портфолио әртараптандыру портфельдегі кең ауқымды инвестицияларды біріктіретін тәуекелдерді басқару стратегиясы. Бұл әдістеменің негіздемесі әр түрлі инвестициялар түрінен жасалған портфель орта есеппен жоғары кіріс әкеледі және портфельде табылған кез келген жеке инвестицияларға қарағанда төмен тәуекелді тудырады деп есептейді. Акциялар бұл әртараптандыруда маңызды рөл атқарады.
Облигациялар тұрақты кірісті қамтамасыз етеді және әдетте аз тәуекелді болса да, олар сонымен қатар төмен кірісті ұсынады. Екінші жағынан, акциялар, олардың жоғары кірістілік әлеуеті бар, облигациялардың төменгі тәуекелді-төменгі кірістілік профилін теңестіре алады. Бұл теңгерім сіздің инвестициялық портфеліңіздің тұрақты және дәйекті кірісіне қол жеткізуге көмектеседі.
Негізінде акциялар сіздің инвестициялық портфеліңіздің құнды құрамдас бөлігі болуы мүмкін. Олар өсу мен кіріс әлеуетін ұсынады және инвестициялардың басқа түрлерімен бірге пайдаланылған кезде тәуекелді басқаруға және табысты арттыруға көмектеседі. Дегенмен, қорлар әлеміне кіріспес бұрын тәуекелге төзімділік пен инвестициялық мақсаттарды түсіну өте маңызды. Акцияларға инвестициялау тек жеңімпаздарды таңдау ғана емес, сонымен бірге ықтимал тәуекелдерді түсіну және басқару.
2. Биржалық сауданы бастау
Акциялар саудасы бұл қызықты кәсіпорын, бірақ сүңгуір алдында оның негіздерін түсіну өте маңызды. Қорлар әлемі кең және алуан түрлі, бұл оның толқынды суларында шарлауға батылы баратындар үшін көптеген мүмкіндіктер ұсынады.
Ең алдымен, акцияның не екенін түсіну маңызды. Қарапайым түрде акция компанияның меншігіндегі үлесті білдіреді. Акцияны сатып алғанда, сіз компанияның активтері мен кірістерінің бір бөлігін сатып аласыз. Бұл сізге компания табысының бір бөлігін алуға және оның негізгі шешімдерінде сөз алуға құқық береді.
Екіншіден, түсіну керек қор нарығы қалай жұмыс істейді. Қор нарығы – сатып алушылар мен сатушылар айналысатын нарық trade акциялар. Акцияның бағасы сұраныс пен ұсыныс арқылы анықталады және ол сауда күні бойы өзгеріп отырады. Биржалық сауданың мақсаты – акцияларды арзан бағамен сатып алып, жоғары бағамен сату, пайда табу.
Үшіншіден, акцияларды талдауды білу керек. Бұл компанияның қаржылық есебін қарауды, оның жұмысын зерттеуді және оның болашақ перспективаларын бағалауды қамтиды. Сондай-ақ экономиканың жалпы жағдайын және компания жұмыс істейтін саланың денсаулығын ескеру маңызды.
Ақыр соңында, сіз дамытуыңыз керек сауда стратегиясы. Бұл сіздің сауда шешімдеріңізді бағыттайтын әрекет жоспары. Ол сіздің қаржылық мақсаттарыңызды, тәуекелдерге төзімділікті және инвестициялық көкжиегіңізді ескеруі керек. Ұзақ мерзімді сатып алу және ұстау стратегиясын немесе қысқа мерзімді күндізгі сауда тәсілін таңдауды таңдайсыз ба, нақты және жақсы ойластырылған стратегияның болуы табысты биржалық сауданың кілті болып табылады.
Есіңізде болсын, биржалық сауда - бұл тез байып кету схемасы емес. Бұл уақытты, күш-жігерді және жақсы шыдамдылықты қажет етеді. Бірақ дұрыс білім мен стратегиямен бұл сіздің байлығыңызды өсірудің тиімді жолы болуы мүмкін. Биржа саудасы әлеміне қош келдіңіз – шексіз мүмкіндіктер мен қызықты сынақтар әлемі.
2.1. Биржа саудасының негіздері
Акциялар саудасы бұл қызықты дүние, білмейтіндерге қорқынышты болып көрінетін сандар, диаграммалар және жаргондардың лабиринті. Бірақ қорықпа! Негіздерді жақсы меңгере отырып, сіз бұл күрделі ғаламды оңай шарлай аласыз.
Қор нарығы – сатып алушылар мен сатушылар айналысатын нарық trade ашық акциялар traded компаниялар. Бұл акциялар немесе акциялар, компаниядағы меншікті білдіреді. Акцияны сатып алғанда, сіз сол компанияның шағын бөлігін сатып алып, сізді акционер етесіз.
Қарапайым түрде, биржалық сауданың мақсаты төмен сатып алу және жоғары сату болып табылады. Сіз акцияларды олардың құны уақыт өте келе өсетініне сенген кезде сатып аласыз және олардың құны шыңына жетті деп ойласаңыз, сатасыз. Дегенмен, бұл әрқашан естілгендей қарапайым емес. Нарықтың тұрақсыздығы және басқа да көптеген факторлар акция бағасына әсер етуі мүмкін, бұл уақытты белгілейді tradeтабысты сауданың маңызды аспектісі.
Биржалық сауданың екі негізгі әдісі бар: күні сауда-саттық және ұзақ мерзімді инвестициялау. Күн traders қысқа мерзімді баға ауытқуларын ескере отырып, бір күн ішінде акцияларды сатып алады және сатады. Ұзақ мерзімді инвесторлар, керісінше, акцияларды бірнеше жыл бойы ұстау ниетімен сатып алады, олардың ұзақ мерзімді өсуіне ставка жасайды.
Тапсырыстардың әртүрлі түрлерін түсіну биржалық сауданың тағы бір маңызды аспектісі болып табылады. А нарық тәртібі акцияны ағымдағы нарықтық баға бойынша сатып алу немесе сату туралы өтініш. А шектеу тәртібідегенмен, акцияны белгілі бір бағамен немесе одан да жақсырақ сатып алу немесе сату туралы сұрау.
Соңында, барлық биржалық сауда тәуекелді қамтитынын есте ұстаған жөн. Бастапқы инвестицияңыздың бір бөлігін немесе барлығын жоғалтуыңыз мүмкін. Сондықтан, кез келген қорды жасамас бұрын мұқият зерттеу қажет trade және жоғалтуға болатын ақшаны ғана инвестициялау.
Сайып келгенде, табысты биржалық сауда шыдамдылықты, тәртіпті және дайын болуды талап етеді үйрену. Бұл меңгеру үшін уақыт қажет болатын дағды, бірақ табандылық пен негіздерді жақсы түсіну арқылы сіз елеулі табыстарға қол жеткізе аласыз.
2.2. Акцияны таңдау Broker
Биржалық сауда әлемінде шарлау лабиринт сияқты сезінуі мүмкін, бірақ сенімді нұсқаулықпен саяхат азырақ қорқынышты болады. Бұл жерде акцияbroker кіреді. А қорbroker инвестицияларыңыз туралы негізделген шешім қабылдауға көмектесетін жеке нұсқаулық ретінде әрекет етеді. Олар өз клиенттерінің атынан бағалы қағаздарды сатып алатын және сататын лицензиясы бар мамандар.
Дегенмен, барлық қор емесbrokers тең құрылады. Дұрыс қорды таңдауbroker сауда сапарыңызға айтарлықтай әсер ететін шешуші қадам болып табылады. Сіз алымдар сияқты факторларды қарастырғыңыз келеді brokerбеделі, тұтынушыларға қызмет көрсету сапасы және олар ұсынатын сауда платформасы.
Broker алымдар сіздің пайдаңызды жеуге болады, сондықтан сіздің қанша екенін түсіну маңызды broker үшін алымдар tradeс. Кейбір brokers ұсынысы комиссиясыз trades, ал басқалары бір реттік ақы алады trade.
The абырой сіздің broker бірдей маңызды. сияқты құралдарды пайдалануға болады BrokerCheck тіркелгі деректерін тексеру үшін а broker және олардың жазбаларында қандай да бір тәртіптік жаза бар-жоғын білу.
Тұтынушыларға қызмет көрсету сауда тәжірибеңізді жасауға немесе бұзуға болады. Жақсы broker кез келген мәселелерді шешу үшін жедел және пайдалы тұтынушыларға қызмет көрсетеді.
Ақырында, сауда алаңы ұсынған broker ақпараттандырылған сауда шешімдерін қабылдауға көмектесетін пайдаланушыға ыңғайлы және қажетті құралдармен жабдықталған болуы керек. Кейбір brokers сонымен қатар биржалық сауда туралы көбірек білуге көмектесетін білім беру ресурстарын ұсынады.
Акцияны таңдауды есте сақтаңызbroker оңай қабылданатын шешім емес. Уақытыңызды бөліңіз, зерттеуіңізді жасаңыз және сенімді болыңыз таңдаңыз broker бұл сіздің сауда мақсаттарыңыз бен стиліңізге сәйкес келеді.
2.3. Биржалық сауда стратегиясын құру
Қор нарығындағы табыс кездейсоқ өнім емес; бұл жан-жақты ойластырылған, есептелген шешімдердің нәтижесі. Бұл шешімдерді қабылдаудың маңызды бөлігі - сенімді биржалық сауда стратегиясы. Бірақ биржалық сауда стратегиясы дегеніміз не және оны қалай жасауға болады?
Биржалық сауда стратегиясы - бұл сіздің сауда әрекеттеріңізді белгілейтін ережелер мен нұсқаулар жиынтығы. Бұл қор нарығының жиі құбылмалы және болжауға болмайтын рельефтері арқылы сізді бағыттайтын жол картасы сияқты. Ол анықтауға көмектеседі қашан сатып алу керек, қашан сату керек және қашан ұстау керек қорға.
Биржалық сауда стратегиясын жасау бірнеше негізгі қадамдарды қамтиды. Біріншіден, сізге керек қаржылық мақсаттарыңызды анықтаңыз. Сіз ұзақ мерзімді капиталдың өсуін іздейсіз бе, әлде қысқа мерзімді табысқа көбірек қызығушылық танытасыз ба? Сіздің мақсаттарыңыз сауда стратегияңызға айтарлықтай әсер етеді.
Әрі қарай, сізге қажет тәуекелге төзімділікті түсіну. Бұл сіздің сауда әрекеттеріңізде өз мойныңызға алуға дайын тәуекел мөлшері. Бұл жерде өзіңізге адал болу өте маңызды – егер сізге тәуекелі жоғары инвестициялар ұнамаса, қауіпсіз, болжамды акцияларды ұстанғаныңыз жөн.
Биржалық сауда стратегиясын құрудың үшінші қадамы зерттеу. Сізге нарықты зерделеу, трендтерді түсіну және инвестициялауға мүдделі компаниялар туралы білу қажет. Бұл қадам көп уақытты алуы мүмкін, бірақ ол негізделген сауда шешімдерін қабылдау үшін өте маңызды.
Ақырында, сізге керек стратегияңызды тексеріңіз. Қағаз саудасынан бастаңыз - бұл гипотеза жасауды қамтиды tradeнақты нарық деректеріне негізделген, бірақ нақты ақшаға тәуекел етпестен. Стратегияңызға сенімді болғаннан кейін оны нақты әлемдік саудаға қолдана бастай аласыз.
Есіңізде болсын, жақсы биржалық сауда стратегиясы таспен белгіленбейді. Ол икемді және бейімделгіш болуы керек, сіз көбірек тәжірибе жинақтаған сайын және нарық жағдайлары дамыған сайын өзгеріп отырады. Ең бастысы, ол сіздің қаржылық мақсаттарыңызға және тәуекелдерге төзімділікке сәйкес келуі керек.
Биржа саудасының стратегиясын жасау бастапқыда қиын болып көрінуі мүмкін, бірақ уақыт, шыдамдылық және қор нарығын жақсы түсіну арқылы бұл қаржылық табысқа жетудің кілті болуы мүмкін.
2.4. Биржа саудасының ережелерін түсіну
Биржалық сауда әлеміне сенімді түрде енбес бұрын, мынаны түсіну өте маңызды. негізгі ережелер бұл динамикалық нарықты басқарады. Бұл ережелердің негізінде мыналар жатыр Бағалы қағаздар және биржалар жөніндегі комиссия (SEC), инвесторларды қорғау және әділ, тәртіпті және тиімді нарықтарды қолдау үшін құрылған ұйым. ӘКК жария компаниялардан маңызды қаржылық және басқа ақпаратты жұртшылыққа ашуды талап ететін ашықтықты қамтамасыз етеді. Бұл барлық инвесторлар үшін белгілі бір бағалы қағазды сатып алу, сату немесе ұстау керек пе, соны өздері шешуі үшін ортақ білім қорын қамтамасыз етеді.
Сонымен қатар Қаржы индустриясын реттеуші орган (FINRA), Америка Құрама Штаттарында бизнес жүргізетін барлық бағалы қағаздар фирмалары үшін тәуелсіз, үкіметтік емес реттеуші де маңызды рөл атқарады. FINRA ережелері мен нұсқаулары инвесторлардың мүдделерін қорғайтын этикалық тәжірибелерді қамтамасыз етеді.
Сонымен қатар, әрқайсысы trader ұстану керек Үлгі күні Trader (PDT) ережелері. Бұл ережелер кез келгенін белгілейді trader төрт күннен артық жасайтын tradeбес жұмыс күндік кезеңде, күнмен бірге trades сол бес күндік кезеңде клиенттің жалпы сауда қызметінің 6%-дан астамын білдіретін s, олардың шоттарында ең аз 25,000 XNUMX АҚШ доллары көлеміндегі меншікті капиталды ұстауы керек.
Ақырында, traders білуі керек Жуу-сату ережесі. Бұл IRS ережесі құнды қағазды шығынға сатуға және сатуға дейін немесе одан кейін 30 күн ішінде бірдей немесе айтарлықтай бірдей бағалы қағазды қайта сатып алуға тыйым салады.
Бұл ережелерді түсіну тек сәйкестік туралы ғана емес; бұл сіздің инвестициялық мақсаттарыңызға және тәуекелдерге төзімділікке сәйкес келетін негізделген шешімдер қабылдау туралы. Биржалық сауданың осы күрделі және қызықты әлемінде білім шын мәнінде күш болып табылады.
3. Жетілдірілген биржалық сауда тұжырымдамалары
Биржалық сауда әлеміне тереңірек еніп, біз әлемге жетеміз жетілдірілген сауда тұжырымдамалары. Бұл жерде ойын қызып, ставка жоғарылайды. Сіз енді бастаушы емессіз trader, бірақ қор нарығының динамикалық экожүйесінің жетілген қатысушысы.
қысқа сату осындай жетілдірілген тұжырымдамалардың бірі болып табылады. Бұл акцияның акцияларын а broker және оларды ағымдағы бағасымен дереу сатыңыз. Акцияның бағасы төмендейді деген үміт бар, бұл акцияны төмен бағамен сатып алуға және қарызға алынған акцияларды қайтаруға мүмкіндік береді. broker, айырмашылықты қалтаға салу. Дегенмен, бұл стратегия айтарлықтай тәуекелмен келеді. Егер акцияның бағасы құлдыраудың орнына көтерілсе, сіз айтарлықтай ақшаны жоғалтуыңыз мүмкін.
Тағы бір жетілдірілген тұжырымдама сауданың опциондары. Опциондар белгілі бір уақыт шеңберінде алдын ала белгіленген баға бойынша акцияны сатып алу немесе сату құқығын береді. Акцияға тікелей иелік етуден айырмашылығы, сіз сатып алуға немесе сатуға міндетті емессіз; егер бұл сізге пайдалы болса, сізде мұны істеу мүмкіндігі бар. Опциондармен сауда жасау күрделі және қауіпті болуы мүмкін, бірақ дұрыс орындалған кезде ол сіздің сауда арсеналыңызда қуатты құрал болуы мүмкін.
маржа сауда-саттық тағы бір жетілдірілген тұжырымдама болып табылады. Бұл сіздің ақшаңыздан қарыз алуды қамтиды broker акцияларды сатып алуға. Бұл сіздің әлеуетті пайдаңызды арттыруы мүмкін, бірақ ол сіздің шығындарыңызды да арттыруы мүмкін. Бұл нарықты жақсы түсінуді және тәуекелдерді қатаң басқаруды талап ететін жоғары тәуекелді стратегия.
Ақырында, тұжырымдамасы бар алгоритмдік сауда. Бұл автоматтандыру үшін күрделі алгоритмдерді қолдануды қамтиды сауда-саттық стратегиялар. Бұл алгоритмдер нарықтық деректерді найзағай жылдамдығымен талдап, орындай алады tradeалдын ала анықталған критерийлерге негізделген. Бұл саудаға өте күрделі тәсіл, бірақ бұл бәріне бірдей емес.
Бұл жетілдірілген тұжырымдамалар көңілсіздерге арналған емес. Олар нарықты терең түсінуді, тәуекелге жоғары төзімділікті және саудаға тәртіпті көзқарасты талап етеді. Бірақ бұл қадамға барғысы келетіндер үшін олар айтарлықтай сыйақы алу мүмкіндігін ұсынады.
3.1. Қысқа сатылым
Биржалық сауданың қызықты әлемінде жиі қастарды көтеретін, бірақ айтарлықтай пайда алу мүмкіндігі бар стратегия бар: қысқа сату. Дәстүрлі сатып алу-төмен сату-жоғары тәсілден айырмашылығы, қысқа сатылым сценарийді өзгертіп, мүмкіндік береді tradeRs акцияның құлдырауынан пайда алу үшін. Бұл қалай жұмыс істейді: А trader а компаниясынан акцияның акцияларын алады broker және оларды бірден ашық нарықта сатады. Акция бағасы төмендегенде, trader акцияларды төмен бағамен сатып алады, оларды қайтарады broker, және айырмашылықты қалтаға салады.
Қарапайым естіледі, солай ма? Соншалықты жылдам емес. қысқа сату елеулі тәуекелге ұшырайды. Егер акция бағасы құлдыраудың орнына өссе, онда trader акцияларды жоғары бағамен сатып алуы керек, бұл шығынға әкеледі. Бұдан басқа, ықтимал шығындар теориялық тұрғыдан шексіз, өйткені акцияның бағасы шексіз көтерілуі мүмкін.
Осы тәуекелдерге қарамастан, қысқа сатылым a trader-ның арсеналы. Ол мүмкіндік береді traders портфеліндегі ықтимал шығындардан хеджирлеуге және аю нарығында пайда алу мүмкіндігін бере алады. Дегенмен, ол мұқият талдауды, нарықтық үрдістерді жақсы түсінуді және тәуекелге қарсы күшті асқазанды қажет етеді.
қысқа сату көңілсіздерге арналмаған. Бұл белгісіздікпен билеуге батылы баратын және болжауға болмайтын нарықтың толқуында өркендейтіндер ойнайтын жоғары ставкасы бар ойын. Бірақ оны меңгергендер үшін сыйақы айтарлықтай болуы мүмкін. Сонымен, келесі жолы акция бағасының құлдырап бара жатқанын көргенде, есіңізде болсын – бір trader-ның құлауы басқа біреудің алтын мүмкіндігі болуы мүмкін.
3.2. Маржа саудасы
Маржалық сауда-саттық қор нарығында сіздің пайдаңыздың әлеуетін арттыра алатын қуатты құрал. Бұл жоғары ставкасы бар покер ойынына ұқсайды, мұнда ықтимал сыйақылар тәуекелдер сияқты қызықтырады. Негізінде, маржа саудасы қолда бар қаражатқа қол жеткізе алатыныңыздан көбірек акцияларды сатып алу үшін қарыз алуды қамтиды.
Бұл қалай жұмыс істейді: сіз өзіңіздің маржа шотыңызға белгілі бір ақша сомасын саласыз broker. Бұл депозит кепіл ретінде қызмет етеді. Сіздің broker содан кейін сізге қосымша қаражат береді, әдетте сатып алуды жоспарлап отырған акцияның жалпы құнының 50% дейін.
Мысалы, егер сіз 10,000 5,000 доллар тұратын белгілі бір акцияны сатып алғыңыз келсе, маржа шотыңызға 5,000 XNUMX доллар салып, қалған XNUMX XNUMX АҚШ долларын қарызға аласыз. broker. Осылайша сіз инвестициялық күшіңізді тиімді түрде екі есе арттырасыз.
Бірақ міне, бір нәрсе: егер акция бағасы төмендесе, сіз бастапқыда инвестициялағаныңыздан көбірек ақша қарыз болуыңыз мүмкін. Себебі, сіз әлі де қарызыңызды өтеуіңіз керек broker акцияның қалай жұмыс істейтініне қарамастан сіз алған сома.
Маржалық сауда-саттық көңілсіздерге арналмаған. Бұл тәжірибелі адамдар үшін қолайлы, тәуекелі жоғары, сыйақысы жоғары стратегия tradeәлеуетті шығындарды жеңе алатын адамдар. Сүңгуір алдында тәуекелдерді толық түсіну және тәуекелдерді басқарудың берік стратегиясы бар екеніне көз жеткізу өте маңызды.
Есіңізде болсын, жылдам пайда табу қызықты болуы мүмкін, бірақ ықтимал кемшіліктерді ескеру бірдей маңызды. Қор нарығы болжау мүмкін емес, тіпті ең тәжірибелі traders әрқашан оның қозғалысын дәл болжай алмайды. Сондықтан маржа саудасына сақтықпен қарау әрқашан дана.
Маржа саудасы шынымен де сіздің сауда арсеналыңызда қуатты құрал болуы мүмкін, бірақ барлық құралдар сияқты оны мұқият өңдеу керек. Сондықтан, суға түспес бұрын, үй тапсырмасын орындағаныңызға, тәуекелдерді түсінгеніңізге және барлық ықтимал нәтижелерге дайын екеніңізге көз жеткізіңіз.
3.3. Акция опциялары
Акциялар әлеміне тереңірек еніп, қызықты әлемді зерттейік Акцияларға опциялар. Бұл қаржылық құралдар ұсынады traders негізгі акцияларға иелік етпей, қор нарығының қозғалыстарынан пайда табудың балама жолы. Акцияға опциондар – бұл шарттың қолданылу мерзімі аяқталғанға дейін, ереуіл бағасы деп аталатын алдын ала белгіленген баға бойынша белгілі бір акцияны сатып алу немесе сату міндеттемесін емес, құқықты беретін келісімшарттар.
Қоңырау опциялары және опцияларды қою акциялар опциондарының екі негізгі түрі болып табылады. Егер сіз акция бағасының көтерілетініне сенсеңіз, акцияны ереуіл бағасы бойынша сатып алу құқығын беретін қоңырау опциясын сатып алуыңызға болады. Екінші жағынан, егер сіз акцияның бағасы төмендейді деп болжасаңыз, акцияны ереуіл бағасы бойынша сату құқығын беретін сату опционын сатып алуыңыз мүмкін.
Акциялық опциондарды ерекше тартымды ететін нәрсе олардың өзіне тән левередті болып табылады. Опциондық келісім-шарт әдетте негізгі акцияның 100 акциясын бақылайтындықтан, акциядағы бағаның салыстырмалы түрде аз қозғалысы опцион құнының айтарлықтай пайыздық кірісіне (немесе шығынына) әкелуі мүмкін. Бұл левередж мүмкіндік береді tradeр тәуекелі жоғары болса да, әлеуетті түрде елеулі табысқа қол жеткізу үшін.
Акцияға опционның құнына акцияның ағымдағы бағасы, ереуіл бағасы, мерзімінің аяқталуына дейінгі уақыт және акцияның құбылмалылығы сияқты бірнеше факторлар әсер етеді. Осы факторларды түсіну сізге негізделген шешімдер қабылдауға және тиімді сауда стратегияларын жасауға көмектеседі.
Дегенмен, акциялардың опциондары айтарлықтай әлеуетті сыйақы ұсына алатынымен, оларда айтарлықтай тәуекел бар екенін есте сақтау өте маңызды. Сондықтан олар барлық инвесторлар үшін қолайлы болмауы мүмкін. Акциялық опциондарға кіріспес бұрын, осы күрделі қаржы құралдарын мұқият зерттеп, толық түсіну ұсынылады.
Биржалық сауданың динамикалық әлемінде акциялардың опциондары күрделілік пен мүмкіндіктің қосымша қабатын білдіреді. Спекуляция, хеджирлеу немесе кіріс алу үшін пайдаланылғанына қарамастан, олар қор нарығының үнемі өзгеретін ландшафтында шарлау үшін жан-жақты құралды ұсынады.
3.4. ETF және өзара қорлар
Айырбастау-Traded Қорлар (ETFs) және Өзара қорлар акциялардың, облигациялардың немесе басқа активтердің әртараптандырылған портфелін ұсынатын екі инвестициялық құрал. Олар бір-біріне ұқсас, өйткені екеуі де инвестициялар жиынтығын білдіреді, бірақ олар басқарылатын және қалай басқарылатындығымен ерекшеленеді traded.
ETFs болып табылады traded жеке акциялар сияқты биржада және олардың бағасы сауда күні бойы ауытқиды. Олар икемділігімен танымал, өйткені оларды нарықтық уақытта кез келген уақытта сатып алуға және сатуға болады. ETF-тер, әдетте, төмен шығындар коэффициенттеріне ие және өзара қорларға қарағанда салықты тиімдірек етеді, бұл оларды шығындарды санайтын инвесторлар үшін танымал таңдау жасайды.
Басқа жақтан, Өзара қорлар әдетте белсенді түрде басқарылады, яғни қор менеджері қордағы активтерді қалай бөлу туралы шешім қабылдайды. Олар traded нарық жабылғаннан кейін күніне бір рет таза актив құны (NAV) бағасы бойынша. Өзара қорлар ең аз инвестицияны қажет етуі мүмкін және ETF-ке қарағанда жоғары шығыс коэффициенттерін қамтуы мүмкін. Дегенмен, олар ұзақ мерзімді инвесторларға жиі ұсынылады, олар қолмен жұмыс істеу тәсілін ұнатады және кәсіби басқару үшін төлеуге дайын.
Негізінде, ETF және өзара қорлар тәуекелді азайтуға көмектесетін әртараптандыруды қамтамасыз етеді. ETF және өзара қорлар арасындағы таңдау сіздің жеке инвестициялық мақсаттарыңызға, тәуекелдерге төзімділікке және инвестициялық стратегияға байланысты. Сияқты trader, ақшаңызды қайда қою керектігі туралы негізделген шешім қабылдау үшін осы айырмашылықтарды түсіну өте маңызды. Сіз ETF-ті, өзара қорларды немесе екеуінің қоспасын таңдайсыз ба, барлық инвестициялар тәуекелдің белгілі бір деңгейіне ие екенін есте сақтаңыз және инвестициялаудан бұрын зерттеуіңізді жүргізу өте маңызды.
3.5. Дивидендтер және акцияларды бөлу
Сіз биржалық сауда әлеміне енген кезде сіз жиі кездесетін екі термин дивидендтер және қорлардың бөлінуі. Биржалық сауданың осы маңызды аспектілері бойынша қабаттарды алып тастап көрейік.
Дивидендтер олар негізінен акционерлерге бөлінетін компания табысының бір бөлігі болып табылады. Бұл компаниялар үшін табыстарын оларға инвестиция салғандармен бөлісу тәсілі. Дивидендтер, әсіресе тұрақты, дивиденд төлейтін компанияларға инвестиция салғандар үшін айтарлықтай табыс көзі бола алады. Дегенмен, барлық компаниялар дивидендтер төлемейді, әсіресе өсу фазаларында өз пайдасын бизнеске қайта инвестициялауды қалайтындар.
Екінші жағынан, а акциялардың бөлінуі компанияның қолда бар акцияларын бөлу арқылы өз акцияларының санын көбейтуге бағытталған стратегиялық қадамы болып табылады. Мысалы, 2-ден 1 акцияға бөлу кезінде сізге тиесілі әрбір акция үшін сіз қосымша акция аласыз. Бұл сізге тиесілі акциялардың санын көбейткенімен, акцияның бағасы пропорционалды түрде төмендегендіктен инвестицияңыздың жалпы құны өзгеріссіз қалатынын ескеру маңызды.
Дивидендтер тікелей қаржылық пайданы қамтамасыз еткенімен, акцияларды бөлу акцияның бағасын төмендету арқылы шағын инвесторлар үшін акцияларды қолжетімді ете алады. Дивидендтер де, акциялардың бөлінуі де компанияның акцияларының бағасына әсер етуі мүмкін, сондықтан инвестициялық стратегияңызда ескеру қажет маңызды факторлар.
есте сақтау, бұл ұғымдарды түсіну қор нарығында негізделген шешімдер қабылдаудың кілті болып табылады. Сонымен, оқуды жалғастырыңыз, қызығушылық танытыңыз және акциялар әлемі сіздің алдыңызда ашылуына мүмкіндік беріңіз.
